Legislatorii Uniunii Europene înăsprește regulile privind transferurile de criptomonede

Legislatorii Uniunii Europene (UE) înăsprește regulile privind transferul de criptomonede, având în vedere utilizarea tot mai mare a criptoactivelor pentru spălarea banilor. Potrivit Reuters, noua propunere va cere companiilor de criptomonede, cum ar fi bursele care operează în UE, să obțină, să rețină și să trimită informații despre oricare dintre utilizatorii lor implicați în transferuri.

Propunerile urmăresc extinderea cerinței Anti-Spălarea Banilor (AML), o regulă deja aplicabilă în spațiul convențional de plată. Acest lucru ar forța schimburile cripto să raporteze autorităților dacă are loc o tranzacție de peste 1.000 EUR (1.100 USD).

Potrivit noului proiect de reguli, utilizatorii care primesc chiar și cea mai mică cantitate de criptomonedă ar trebui identificați, inclusiv pentru tranzacțiile cu portofele de criptomonede negăzduite sau auto-găzduite. Potrivit Comisiei Europene, acest lucru va ajuta autoritățile să reprime banii spălați.

Reuters raportează că schimburile de criptomonede care manipulează cripto-active pentru un client trebuie să includă numele clientului, adresa, data nașterii și numărul contului, precum și numele persoanei care va primi cripto-activele. Furnizorul de servicii al destinatarului ar trebui, de asemenea, să verifice dacă lipsește vreuna dintre informațiile necesare.

În plus, noile linii directoare vor interzice utilizarea oricăror portofele anonime pentru tranzacțiile cripto. A portofelul cripto este locul unde dvs. criptomonede cum ar fi Bitcoin, Ether etc. Utilizatorii își pot crea un cont pe portofele cripto anonime și conforme cu KYC. Cu toate acestea, în conformitate cu normele UE împotriva spălării banilor, pentru a facilita orice tranzacție, utilizatorii vor trebui să utilizeze un portofel cripto KYC.

„Acest lucru ar facilita identificarea și raportarea tranzacțiilor suspecte, înghețarea activelor digitale și descurajarea tranzacțiilor cu risc ridicat”, a declarat Ernest Urtasun, deputat al Partidului Verzilor Spaniol, citat de Reuters. Urtasun ajută la promovarea măsurii în parlament.

READ  Credit Europe Bank România devine partener al asociației Fintech din România

Dezvoltarea a venit în ciuda obiecțiilor din partea Coinbase, una dintre cele mai mari companii cripto din UE.

„Imaginați-vă dacă UE ar cere băncii dumneavoastră să vă raporteze autorităților de fiecare dată când vă plătiți chiria pur și simplu pentru că tranzacția a depășit 1.000 de dolari”, a spus CEO-ul Coinbase, Brian Armstrong, într-un tweet. „Sau dacă ați trimis bani vărului dvs. pentru a ajuta la cumpărături, UE a cerut băncii dvs. să colecteze și să verifice informații private despre vărul dvs. înainte de a vă permite să trimiteți fondurile. Cum ar putea banca să se conformeze? Băncile ar respinge. Asta este ce facem acum.

Armstrong crede cu tărie că noua politică „pedepsește în mod disproporționat deținătorii de criptomonede și le erodează drepturile individuale în moduri profund îngrijorătoare. Aceasta este o politică proastă”, a adăugat el în același thread de Twitter.

Faci un comentariu sau dai un răspuns?

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *