REZULTATE GRUP BRD PENTRU 9M 2022: O ACTIVITATE DE CREDIT PUTERNICĂ, SPRIJINĂ ECONOMIA ROMÂNĂ

Înapoi the Newsroom

REZULTATE GRUP BRD PENTRU 9M 2022: O ACTIVITATE DE CREDIT PUTERNICĂ, SPRIJINĂ ECONOMIA ROMÂNĂ

04 noiembrie 2022

Principalele tendințe de afaceri și indicatori financiari ai BRD Groupe Societe Generale la 30 septembrie 2022 la nivel consolidat, conform Standardelor Internaționale de Raportare Financiară (IFRS):

– Activitate intensă de creditare la toate nivelurile

• producția de credite noi pentru locuințe a continuat să înregistreze o creștere de două cifre (+21% de la an la an), în timp ce creditele de consum au reflectat încetinirea pieței

• o performanță remarcabilă în creditele corporative (+30,9% YoY) construită atât pe o activitate excelentă pe segmentul IMM (+49,5% YoY), cât și pe o accelerare a creșterii creditelor acordate companiilor mari (+22,4% YoY)

• programele guvernamentale au susținut și impulsul creditării, cu împrumuturi de 1,4 miliarde de lei aprobate în prima jumătate a anului 2022 (programul IMM Invest s-a încheiat în iunie 2022)

• Activitatea de inchiriere s-a mentinut la un nivel ridicat, inregistrand o crestere a portofoliului de +12% fata de anul trecut

A dus la o creștere de +11,5% față de an a stocului de credite la sfârșitul lunii septembrie 2022

– Livrarea de produse noi cu valoare adăugată mare, repere ale foii de parcurs digital

• Flux 100% online de emitere a cardurilor de credit acum disponibil pe site-ul BRD și prin You BRD

• plăți instant disponibile pentru persoane fizice, 24/7, în You BRD

– Performanță puternică în toate categoriile de venituri

• continuarea trendului ascendent al IMN (+12,2% pe un an), bazată atât pe un efect pozitiv de volum, cât și pe creșterea ratelor dobânzilor, sporind în același timp semnificativ remunerația depozitelor încasate, în beneficiul clienților noștri

• comisioanele de administrare înregistrează o creștere moderată într-un context marcat de inflație, datorită disciplinei riguroase în cheltuieli (+5% pe un an, excluzând contribuția la fondurile de rezoluție și de garantare a depozitelor)

• indicatorii de risc de credit se mențin la niveluri sănătoase (rata NPL 2,6%, rata de acoperire a creditelor neperformante 78%, la sfârșitul lunii septembrie 2022)

• Profit net de 1.016 milioane lei (+10,3% YoY); ROE aproape de 17% peste 9M 2022

„În primele nouă luni ale anului 2022, BRD a înregistrat performanțe robuste în general, în ciuda contextului macroeconomic dificil.

Dinamica creditului a rămas la niveluri ridicate. Finanțarea creditelor imobiliare către persoane fizice a progresat în continuare, cu o creștere de 21% a producției noi. Cota de piață a noilor împrumuturi de consum s-a menținut bine pe o piață în încetinire, după un an record în 2021. Finanțarea afacerilor a obținut o performanță remarcabilă (+31% față de an) susținută de cei doi piloni ai săi, cu o creștere excepțională a creditelor acordate IMM-urilor și companiilor mari deopotrivă. BRD s-a implicat activ în programe guvernamentale de susținere a economiei, cu împrumuturi aprobate de 1,4 miliarde lei pentru prima jumătate a anului 2022 (programul IMM Invest nu a mai fost operațional după iunie). Sprijinul va continua în cadrul noului program IMM Invest Plus, care a început în octombrie 2022.

Ghidați mereu de dorința de a îmbunătăți experiența clienților noștri, ne-am consolidat oferta digitală, permițând accesul la emiterea completă de carduri de credit online și la plăți instant.

BRD a lansat Climate Change Summit, primul summit din România dedicat schimbărilor climatice, un forum CEE care reunește lideri și experți în domeniul climei pentru a discuta soluții pentru un viitor durabil și pentru a construi impulsul necesar pentru a fi parte a transformării. Summitul a înregistrat o audiență de aproape un milion de oameni pe toate canalele.

Pe baza unei activități comerciale dinamice și diversificate, BRD a realizat o performanță financiară solidă în primele nouă luni. Venitul net bancar este mai mare decât dinamica globală a volumelor și creșterea ratelor de piață, integrând în același timp remunerarea semnificativ crescută a depozitelor clienților noștri. În ciuda presiunii inflaționiste semnificative, creșterea cheltuielilor de exploatare a fost temperată de o disciplină strictă a cheltuielilor. Costul riscului este bine controlat, confirmând soliditatea portofoliului. BRD a realizat astfel un ROE ridicat, aproape de 17%.

BRD își reafirmă angajamentul de a fi un partener de încredere pe termen lung pentru clienții săi și pentru economia românească, deosebit de necesar într-un mediu marcat de incertitudini.”a declarat François Bloch, CEO al BRD Groupe Societe Generale.

Elan comercial puternic la toate nivelurile

Creditele restante nete ale Grupului BRD, inclusiv creanțele de leasing, au crescut cu +11,5% pe parcursul unui an la sfârșitul lunii septembrie 2022. În comerțul cu amănuntul, creșterea de +3,2% pe un an a fost susținută atât de persoane fizice, cât și de întreprinderile mici. Creditele pentru locuințe au rămas principalul motor, cu o creștere constantă de +21% YoY pe parcursul a 9 luni de producție nouă, în timp ce creditele de consum au ținut bine, fapt dovedit de cota de piață aproape stabilă pe o piață în încetinire. Finanțarea corporativă a înregistrat o performanță remarcabilă (+30,9% YoY) datorită activității impresionante pe segmentul IMM (+49,5% YoY, cu împrumuturi aprobate de 1,4 miliarde RON) în cadrul programului IMM Invest care a fost operațional până la sfârșitul lunii iunie 2022) și creștere solidă a creditelor acordate marilor companii (+22,4% pe un an). Activitatea de închiriere a înregistrat, de asemenea, un nivel ridicat, de +12,2% față de an.

Depozitele clienților au ajuns la 55,2 miliarde lei la sfârșitul lunii septembrie 2022, în creștere cu 2,5% față de anul precedent, pe o piață de lichiditate strânsă. Creșterea depozitelor de la persoane fizice a beneficiat în principal de creșterea intrărilor în conturile curente în valută de la persoane fizice și a depozitelor la termen în lei în contextul creșterii ratelor dobânzilor. Depozitele corporative mari au crescut cu 6% față de anul anterior, cu o creștere solidă a depozitelor în lei.

BRD a participat activ (40% cotă medie de piață) la distribuirea celor trei emisiuni de obligațiuni de stat Fidelis pentru investitori de retail deținute în cele 9 luni ale anului 2022, cu o sumă de 1,8 miliarde lei subscrise prin intermediul rețelei băncii.

BRD a marcat repere importante pe drumul către o călătorie complet digitalizată a clientului, cu fluxul de emitere a cardului de credit 100% online, accesibil pe site-ul BRD și prin aplicația de e-banking, You BRD, și soluția de plată instantanee oferită You BRD clienți cu amănuntul. Adopția digitală a crescut și mai mult, după cum arată numărul semnificativ mai mare de utilizatori ai aplicației mobile You BRD, care se apropie de un milion la 30 septembrie 2022.

Consolidarea trendului ascendent al veniturilor

Reflectând dinamica comercială generală, venitul net bancar al grupului BRD a fost de 2.541 milioane lei, în creștere cu +9,8% față de anul precedent. Creșterea de +12,2% față de an a venitului net din dobânzi a fost determinată de creșterea solidă a volumului și de creșterea ratelor dobânzilor. Modificarea include efectul creșterii dobânzilor asupra resurselor, atât clienții persoane fizice, cât și clienții non-individuali care au beneficiat de o rentabilitate mai mare a depozitelor lor. Taxele și comisioanele nete au crescut cu +1,9% față de anul trecut în 9M 2022, ca urmare a creșterii activității cu carduri și a pătrunderii în creștere a produselor de asigurare, compensate parțial de veniturile mai scăzute din online banking, având în vedere migrarea clienților cu amănuntul către noua aplicație mobilă gratuită, You BRD. Alte venituri au înregistrat, de asemenea, o creștere solidă (+13,4% față de an) datorită creșterii constante a activităților de tranzacționare și vânzări pentru toate produsele.

Cheltuielile de exploatare au totalizat 1.276 milioane lei în 9M 2022 (față de 1.198 milioane lei în 9M 2021), în creștere cu +5,0% față de anul precedent, excluzând contribuțiile plătite la fondurile de garantare a depozitelor și rezoluție (69,2 milioane lei față de 49,4 milioane lei în 2021). ). Disciplina în cheltuieli a rămas strictă. Sub presiunea inflației și a unei piețe a forței de muncă încă strânse, cheltuielile cu salariile au crescut ușor cu +5,2% față de anul precedent, determinate de creșterile salariale și alte ajustări de personal. numărul de angajați încredințați cu optimizarea amprentei rețelei. Avansul altor costuri a atins +4,9% de la an la an, legat în principal de mai multe servicii externe și IT&C.

În ansamblu, Grupul BRD a înregistrat o creștere a venitului operațional brut de +13,4% față de anul precedent. Ca urmare, raportul cost/venit sa îmbunătățit cu 2,2 puncte procentuale, la 47,5% în 9M-2022, față de 49,6% în aceeași perioadă a anului trecut (excluzând contribuțiile cumulate la garantarea și rezoluția depozitelor de fonduri).

În ceea ce privește indicatorii de risc de credit, nivelurile acestora reflectă calitatea foarte bună a portofoliului de credite. Rata creditelor neperformante a rămas la nivelul scăzut istoric de 2,6% (față de 3,2% la sfârșitul lunii septembrie 2021), iar rata de acoperire a crescut în continuare la 78% (față de 75% la sfârșitul lunii septembrie 2021). Costul net al riscului în 9M 2022 a înregistrat o cheltuială netă la provizioane de 37 milioane lei (față de venitul net de 42 milioane lei în 9M 2021) din cauza cheltuielilor aferente portofoliului performant ca răspuns la tendințele macroeconomice, în timp ce portofoliul neperformant a rămas un motor constant. recuperări pe tot parcursul anului. an.

Având în vedere toate cele de mai sus, profitul net al Grupului BRD a ajuns la 1.016 milioane lei (față de 920 milioane lei în 9M 2021), în creștere cu +10,3% față de anul trecut, ceea ce a condus la un ROE de aproape 17% față de 13% în perioada corespunzătoare a anului trecut.

Rata capitalului total al BRD era de 22% la sfârșitul lunii septembrie 2022.

_{Rezultatele financiare ale BRD pentru cele nouă luni încheiate la 30 septembrie 2022 sunt puse la dispoziția publicului și investitorilor pe site-ul băncii: www.brd.ro de la ora 09:00. Copii ale documentelor se pot obține și la cerere, gratuit, la sediul BRD-Groupe Société Générale, situat la adresa Bd. Ion Mihalache nr. 1-7, sector 1, București.}

Notă: Dacă nu se specifică altfel, toate modificările sunt raportate la 9M 2021 (pentru elementele legate de P&L) sau la sfârșitul lunii septembrie 2021 (pentru elementele legate de bilanț) NPL, rata de acoperire și rata capitalului, la nivelul băncii.

BRD – Grupul Société Générale operează o rețea de 470 de unități. Activele totale ale băncii au ajuns la 69 de miliarde de lei la sfârșitul lunii septembrie 2022.
BRD face parte din grupul Societe Generale, unul dintre cele mai mari grupuri europene de servicii financiare. Grupul are 117.000 de angajați în 66 de țări și 25 de milioane de clienți în întreaga lume în cele trei activități cheie:
• Servicii bancare cu amănuntul în Franța
• Servicii bancare internaționale cu amănuntul, asigurări și servicii financiare corporative
• Global Banking și soluții pentru investitori