România se îndreaptă spre autorizarea schimburilor de criptomonede și a furnizorilor de portofel digital – FinTech

Criptomonedele, serviciile de schimb valutar fiduciar și furnizorii de portofel digital ar putea fi permise în curând în România. Aceasta urmează publicării de către Ministerul Finanțelor a unui proiect de hotărâre de guvern care vizează crearea cadrului legal pentru autorizarea și funcționarea acestor furnizori de servicii.

Având în vedere că adoptarea este așteptată încă din octombrie 2020, noul instrument legislativ este crucial, având în vedere că persoanele juridice (române sau străine) care furnizează servicii de schimb între criptomonede, monede fiat și portofele digitale operează în prezent într-o stare de incertitudine.

Mai mult, acest nou cadru legislativ va permite autorităților cu atribuții de supraveghere să intervină și să creeze astfel o protecție suplimentară pentru consumatorii români care folosesc aceste servicii.

Cine va fi afectat de noile prevederi?

În baza deciziei guvernului, persoanele juridice române care furnizează servicii de schimb valutar de criptomonede și fiat sau care oferă portofele digitale clienților vor putea obține autorizația necesară pentru a opera în aceste zone. Pentru persoanele juridice străine autorizate în alt stat membru care intenționează să presteze astfel de servicii în România, proiectul prevede o procedură simplificată de înregistrare, bazată parțial pe autorizația deja obținută în statul de origine.

Toate persoanele vizate vor avea la dispoziție un termen de 12 luni de la intrarea în vigoare a hotărârii guvernamentale pentru a obține autorizația eliberată de Comisia de Licențiere valutară a Ministerului Finanțelor („Comisia”).

Conditii de autorizare si valabilitate

Persoanele juridice române trebuie să aibă ca obiect de activitate cod CAEN 6499 – Alte intermedieri financiare și să obțină avizul tehnic eliberat de Autoritatea Română de Digitalizare pentru platforma digitală utilizată. Managerii acestor companii trebuie să aibă cunoștințele necesare în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, precum și o bună reputație profesională și morală.

Persoanele juridice străine vor fi obligate să aibă un reprezentant autorizat cu domiciliul sau sediul social în România, o poliță de asigurare împotriva incidentelor de securitate în valoare de 1% din valoarea tranzacțiilor din anul precedent (minim 100.000 EUR) și să afișeze anumite informații în limba română pe site-ul lor.

Proiectul de decizie nu stabilește un termen minim sau maxim pentru care Comisia să elibereze autorizația sau să o respingă. Odată obținută, autorizația va fi valabilă doi ani pentru persoanele juridice române. Pentru persoanele juridice străine se va aplica perioada de valabilitate a autorizației obținute în statul de origine. Furnizorii vor putea oferi aceste servicii numai după finalizarea procedurilor de cunoaștere a clientului.

Proiectul de hotărâre precizează și cazurile în care activitatea unui furnizor poate fi suspendată sau interzisă și stabilește acțiunile care constituie contravenții, cu penalități de până la 50.000 lei.

Si dupa?

Proiectul de hotărâre de guvern a fost publicat pe site-ul Ministerului Finanțelor pentru consultare publică în data de 12 mai 2023. Proiectul va urma procesul legislativ normal și cel mai probabil va intra în vigoare în câteva luni sau un an.

Rămâne de văzut dacă procedura de autorizare va suferi modificări majore în forma finală a hotărârii guvernamentale și cum vor fi implementate de autoritățile competente condițiile de autorizare și alte obligații impuse furnizorilor.

Conținutul acestui articol are scopul de a oferi un ghid general asupra subiectului. Ar trebui să solicitați sfaturi de specialitate cu privire la situația dumneavoastră particulară.